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推薦序
小額投資理財族
．蘇英孝（怡富證券投資信託總經理）
台灣基金業務的發展史，從民國 72 年起由國際、建弘、中華、光華四家投信揭開序幕以來，截至民國 88 年底，投信家數已有 36 家，發行基金亦超過兩百支，投信業者與基金發行的狀況，可說是成長快速、盛況空前。然而，基金規模與基金人口的成長卻相對的較為和緩，深究其原因，除了投資人偏好自行操作股票之習性外，以及小額之投資散戶群，基金觀念有效推廣之不足，亦是成長相對和緩的主要因素。
我從事基金業務工作十餘年來，從早期怡富投顧第一家引進海外基金，到國內投信公司如雨後春筍般的設立；再到國內外基金競爭白熱化的今天，國內外基金公司與基金種類多如繁星，於此資訊爆炸的時代裡，更讓有心藉由基金理財的投資族望之卻步。這些年來我從工作當中，從個別小額客戶的理財需求中了解到，正確理財觀念的建立和養成是如此的重要。所以，如何協助小額投資人建立正確的投資理財觀念，做好個人或家庭理財，自然地便成為我工作的任務及生活上的使命。
一般而言，為了完整、詳實地將基金的正確觀念傳達給投資大眾，基金公司以說明會、新聞媒體、基金說明書及各種諮詢方式和投資人溝通基金的理財觀念。但由於投資大眾對基金認識與了解的程度不一，再加上溝通方式受到人、時、地、物之限制，自然就無法完整詳實的傳遞基金的訊息，也就是說，對基金有不同認知與了解程度的投資大眾，無法從基金公司所提供較為扼要及制式的溝通方式中，充分獲得對基金知識上的滿足。這點，常為投資大眾對於基金駐足不前的最大原因之一。
我身為台灣基金業投資人數最多的投信公司總經理，覺得這份對小額投資大眾對基金「知」的使命，與傳遞正確理財觀念的責任，深覺任重道遠。因為，這些小額的投資理財族，對於理財觀念「知」的需求更為殷切，也更需要這一份協助。然而，身為基金業的一員，我深切體認欲耕耘小額投資族的工作是正確但卻漫長，且耗費人力、財力、物力的。我期望作者能以寫這本《Win基金理財賺錢》一書的熱忱及書中的精實內容，給予小額投資族們最大的助益。
本書作者積個人投資理財領域及採訪寫作長達十年之久的經驗，從基金業者的角度為經，理財族之投資需求為緯，透過其深入之了解與系統化之編篡以 Q&A 之方式，將基金之全部知識分為：第一部「買賣實務小錦囊」……到第十部的「法律權益最重要」。不但完整的由入門而入堂奧，有條不紊地將基金理財實務化。應足以讓許多理財族，能在此書口語化及場景與實例鮮活生動的帶領下，進入令人興奮的共同基金理財世界，並能享有本書帶給你豐碩完滿的投資成果。
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