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Win上網理財賺錢
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投資理財

【類別最新出版】
成為自己的執行長:跟彼得杜拉克學職涯規劃與自我管理
躺著就有錢的自由人生:從擺脫負債到安穩退休的理財7步驟
人生實用商學院:富有是一種選擇
【作者親簽版】人生實用商學院:富有是一種選擇
想賺錢,要買對投資型保單


想賺錢,要買對投資型保單(VK00040)

類別: 行銷‧趨勢‧理財>投資理財
叢書系列:識財經
作者:李雪雯
出版社:時報出版
出版日期:2022年06月17日
定價:380 元
售價:300 元(約79折)
開本:18開/平裝/224頁
ISBN:9786263353756

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強 力 推 薦

【專業推薦】
彭金隆|政治大學風險管理與保險學系教授
莊介博|實踐大學風險管理與保險學系兼任助理教授
劉凱平|安睿宏觀證券投資顧問公司總經理
      
這是一本用心分析投資型保單運作及實務操作的好書,個人非常樂意為它進行推薦。更重要的是:不論是想要購買投資型保單的讀者,或是銷售保單的業務員,都需要認真參考與仔細閱讀才是!
──彭金隆|政治大學風險管理與保險學系教授

本書內容以客戶的角度出發,去探討如何面對及處理投資型保險,非常特別。本書首章在說明保單的基礎運作,作者以深入淺出的文筆探討保單的基本架構及功能,接下來探討到購買投資型保單的正確觀念及技巧,依據不同的目的來操作連結投資標的,分享作者的實務經驗。結構完整且專業,非常值得推薦給大家研讀。
──莊介博博士|實踐大學風險管理與保險學系兼任助理教授

書中提到與投資型保單相關的六大風險、八大提醒、產生虧損的三種特色,以及十大謬誤等,都是十分寶貴的重點防身術。不論是已經手上抱滿投資型保單的讀者,或是正面對努力向自己推銷投資型保單的理專,仔細閱讀本書絕對是開卷有益,是稍解困境的方法之一。
──劉凱平|安睿宏觀證券投資顧問公司總經理

內 容 簡 介

投資型保單異常複雜,
不論是回饋金、撥回,甚至是類全委保單,投資策略差異大!
本書先幫助讀者釐清觀念再輔以專業技巧解析,提供消費大眾甚至是保險業務員們參考。
既可為有興趣購買投資型保單的消費大眾們「解惑」,
更是保險業務員們最得力的「輔銷品」,輕鬆提升業績!
……………..……………………………………………………………………….
4大特點,一次說明白:
    ■買「投資型保單」需要注意的事情?
    ■你是否適合購買「投資型保單」?
  ■如何選購cp值最大的「投資型保險」?
  ■如何分配資產,做好「投資+保險」的雙重規畫?

4大目標,聰明投資做好做滿
    ■特色→保險+投資,善用保險的天生優勢,擴大經營。
    ■種類→需求+功能,讓你的人生風險控管,績效滿分!   
    ■對象→結稅?投資?準備退休金?……只要有需求,通通滿足你。
    ■效用→保額vs.保費,靈活轉換投資標的,缺錢時也能提領活用。

作 者 簡 介

李雪雯
    

現職《聯合新聞網》專欄作家,專職財經與醫療保健相關寫作。曾任《錢雜誌》、《商業周刊》主編、聯合理財網eMoney製作人、《Smart智富月刊》特約資深撰述、《iThome》電腦週報「CIO觀點」專欄特約撰述、《康健雜誌》、《商周財富網》、《Yahoo奇摩》專欄作家。主跑個人投資理財新聞20年,路線包括:銀行往來、股票、外匯、期貨、保險、基金、房地產、節稅、個人綜合理財規劃,以及醫療保健等議題。
    
擁有壽險、信託業務、理財規劃人員、投資型保單、產險、證券高級業務員、期貨業務員、外幣保單等相關證照,目前擔任多家財經雜誌的特約撰述,從事相關文章與書籍的寫作,並獨立經營「李雪雯的健康財富百寶箱」臉書粉絲團。

目 錄

推薦序
作者序

CH1 投資型保單的基礎運作
什麼是投資型保單?傳統保單vs.自行投資,有何不同?
  三大種類的投資型保單vs.分離帳戶
  保額vs.保障
  投資型保單的相關費用
  投資型保單的附加功能

CH2購買投資型保單,應有的正確觀念
  購買投資型保單的八大重點
  保戶購買投資型保單的十大謬誤
  你適合購買投資型保單嗎?
  破解保險業務員的十大行銷話術
  購買投資型保單前,一定要問的八個問題

CH3投資型保單的購買技巧
可與投資型保單連結的「標的物」?
如何選擇連結標的物?
四大重點,選出能幫你賺錢的類全委帳戶
 轉換投資標的物的最佳時機?

CH4目的不同,實務操作差異大
重「投資」的保戶,該怎麼選投資型保單?
重「保障」的保戶,該怎麼選投資型保單?
囤積多年的投資型保單,該留?不該留?!

附錄

投保有糾紛?可以找財團法人金融消費評議中心
投資型保單稅法的相關規定
投資型保險商品銷售應注意事項
投資型年金險示範條款

讀 者 書 評

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