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序──讓外商投資銀行的Excel成為你的工作利器
一般而言,很少人知道投資銀行確切都在做些什麼工作,或許是因為大部分的工作都必須在極度保密下進行,舉凡大規模的企業併購諮詢、大型企畫案的資金調度,動輒牽涉龐大的交易金額,在在都是一般人日常生活中難以想像的規模(與此同時,外商金融業薪水誘人、淘汰率高等待遇面的事實,卻意外地廣為人知)。 此外,還有一件大家不知道的事,投資銀行能夠帶給客戶的價值當中,還包含神人等級(!)的Excel 技巧,以及以此為基礎的數字力。
似乎有很多人認為,在經手大型企業的併購案時,只要利用專業的系統,就可以自動算出併購價格、分析企業價值或預估長期收益,不管面對再複雜的計算或分析,只要把數字輸入電腦裡,就能瞬間得出結果,但這根本是天大的誤解。
實際的狀況是,有時候,計算的金額上看千億,看得人頭昏眼花,負責的人也必須逐一填滿Excel 的儲存格,一張接著一張完成工作表。當然,全部都是手動輸入。
只要有一個地方出錯,就有可能造成數十億的誤差,在如此沉重的壓力之下,仍必須精準地完成計算,這就是投資銀行的實情,也是投資銀行提供給客戶的價值。
我在大學畢業後,進入投資銀行摩根士丹利證券,初入公司不久,便接受多位Excel 專家的洗禮。他們讓我徹底奠定Excel 的基礎,日復一日地計算、再計算。如今回想起來,我在投資銀行工作的五年期間,自始至終都在使用Excel 計算收益。
之後,我取得商學院學位,轉職到網路公司,有機會與各行各業的人士接觸,也再次體會到,投資銀行出身的人,擁有的Excel技巧是多麼出色!因為我發現,其他業界在Excel 上出錯的情況簡直是家常便飯。我在商業現場的第一線,屢屢見證這些Excel 帶來的災難,我了解到幾個事實:
▍因為每個人都照自己的方式在製作表格,很難一目瞭然 ▍因為不曉得檢查的方法,無法減少誤算 ▍因為計算太過複雜,容易造成旁人混淆 ▍因為不懂Excel的快速鍵,而耗費大把的作業時間 ▍想用Excel製作收益計畫,卻不知道該從何著手
以上這些問題,只要學會投資銀行的Excel 技巧,全都可以迎刃而解。為了讓更多人了解其中訣竅,我從2013 年10 月起,以小型工作坊的形式開辦講座。第一次開課的時候,我只提前一週在臉書上公告訊息,沒想到十五個名額在二十分鐘之內就報名額滿。我才驚訝地發現,原來有這麼多人對Excel 感到困擾啊!
我開辦的講座「投資銀行教你,用Excel 學商業模擬!」,第一年就累積超過三千人報名參加。我利用平日晚上和週末整天,和一群積極又優秀的商務人士一起學習Excel,共同度過充實的時光。講座地點以東京為主,也在大阪、名古屋、福岡、仙台、札幌等地開辦,甚至還曾經遠赴新加坡舉行。
隨著講座逐漸步上正軌,開始有參加者向他們公司的人事單位反應:「我們一定要在公司內部推廣這套方法!」於是講座的觸角便延伸到企業訓練。從顧問公司、大型綜合商社、大型廣告代理商、大型通訊企業,來自各大知名企業的委託蜂擁而至。我發現,越是優秀的商務人士,越渴望學習如何善用Excel。
所以,為了讓更多人認識投資銀行的Excel 工作術,我決定把講座的內容編纂成冊,投入自己並不擅長的執筆工作,最後完成的心血結晶,就是這本書。本書不僅濃縮了講座的精華,還整理出曾經參與講座的優秀商務人士們特別推薦的內容。
在我看來,Excel 會引發公司內部問題,讓人們產生排斥的心理,原因不外乎就是公司內部未貫徹Excel 的基本原則。
如果團隊每個成員都照自己的方式在使用Excel,即使操作經驗再豐富,也無法提升團隊的作業效率或減少誤算的情況,如此一來,自然無法消除大家內心對Excel 的排斥感了。
這一點是我在講座中最強調的部分,也在本書中花了一定的篇幅說明。
本書並不是Excel 技術指南,在這本書裡,別說是巨集了,連函數也沒出現過,當然,更沒有複雜的財務會計計算。
取而代之的是,我投注了更多的心力想讓各位知道「建立Excel 的基本原則」和「團隊全員都要貫徹基本原則」這兩點的重要性。
應該有不少人認為自己不擅長處理數字吧?不過,只要加強Excel 能力,自然就能提升數字力。數字力提升之後,就可以運用有根據的數字來分析風險,甚至能夠預測未來趨勢。我相信,提升團隊全員的Excel 技巧,不僅能讓Excel 作業變得更加迅速而正確,還能為你的事業帶來莫大的利益。
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