基金開始革命，您的理財計劃也要革命了！做您自己基金的主人吧！ 存錢沒有錯、是年代錯了！這個時代的錢，需要「被管理」，而不是「被保管」。資產管理是資產的基本需求，投資理財的黑箱，已被數位金融打開了。所有理財行為都從3C做起，擁抱數位金融跟上時代。

劉宗聖
現任
元大投信總經理
中華民國投信暨投顧公會理事暨兩岸及國際事務委員會召集人
中華民國退休基金協會理事
台灣註冊財務策畫師協會常務理事
中國華潤元大基金董事
學歷
中國上海財經大學經濟學博士
美國威斯康辛大學財務企管碩士
經歷&著作
曾獲2008~2015年亞洲資產管理雜誌台灣區年度最佳執行長共七次，2009年第十屆證券暨期貨金彝獎──傑出企業領導人才獎，著有《商品期貨ETF──創新與實務》、《創世紀產品──槓桿／反向ETF》等四十多本金融專業書籍，及「資產管理雙月刊」〈創刊至今〉。

黃漢昌
現任
元大投信客戶服務部協理
學歷
東吳大學心理學系學士
經歷與著作
曾任寶來投信行銷企劃處協理，元大投信電子商務部協理，國內率先推廣日日扣機制的先驅，也是基金定期定額策略交易平台的創始者之一，元大投信基金理財教室的主辦人、講師，積極倡導基金策略化交易降低投資風險創造財富。

作者序FINTECH的啟發與資產管理的變革
元大投信總經理╱劉宗聖........................5
作者序電子商務興起更完善的金融科技環境
元大投信客戶服務部協理╱黃漢昌.......8

前言存錢沒有錯、是年代錯了......................................................11
這個時代的錢需要「被管理」而不是「被保管」
資產管理是資產的基本需求
投資理財的黑箱已被數位金融打開了

第一章　數位金融的啟示.....................................................................31
從集合式管理的共同基金到「基金社群化」的演進
從傳統銷售通路到數位化理財平臺
當數位科技運用到共同基金
「直接金融」取代了「間接金融」的剝削
有專利的投資工具您聽過嗎?

第二章　基金為何需要革命、要怎麼革命?.......................................49
你一定要知道通路與平臺的差異
徹底認知共同基金的本質
個人資產與金融市場的關係
共同基金如何幫助個人資產成長

第三章　投資理財需要的三大功效，您做到哪幾項?.......................68
「資本保護」：先求不傷身體、再求療效
「現金增益」：多賺一分利、多掙一些錢
「匯率避險」：您的收益被匯率吃掉了嗎?

第四章　基金何以是資產的基本需求.................................................96
新的基金的分類方式改變您對基金的認知(傳統、另類、基金貨幣)
基金貨幣的發明與實現
數位化的基金平臺快速發展
低稅、低成本、高透明的理財工具
「理財顧問」與「自動化理財」解決方案

第五章　基金革命催生的理財產品...................................................126
高透明低成本的ETF大行其道
現金取代的貨幣產品爆發成長
匯率、利率增益產品逐漸抬頭
純配息不配本金的產品才是主流

結論基金開始革命，您的理財計劃也要革命了.....................149
做您自己基金的主人吧
所有理財行為都從3C做起
擁抱數位金融跟上時代

參考資料行動化理財工具介紹，元大fintech..........................160