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強 力 推 薦 |
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【專業推薦】
呂蕙容|信託公會秘書長 陳美娟|國泰世華銀行信託部協理 田念昕|遠東商銀信託部部長
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內 容 簡 介 |
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準備退休,但面對「躺平族」兒女不斷要錢,有苦無處訴…… 單身,害怕未來退休及身後事,危機感爆棚的社會菁英 身懷大筆退休金,總覺得親友們各個口蜜腹劍,天倫之樂真奢侈 老夫妻坐擁精華區透天厝,卻只能靠老人年金過活?
退休金準備好了,但我要怎麼發落這筆資產? 考驗人性,如何確保口袋裡的錢花自己身上! ……………………………………………………………… 本書教你如何活到人生的最後一刻,都有錢可用。邁入中高齡階段,你一定要做到的「老後財富自主」,輕鬆規畫你的長壽人生,妥善規畫退休金流,養錢防老。
我是老人但絕不「下流」!預約不為金錢煩惱的老後... 4大目標,高效規劃,將資產分配做好做滿 ■特色→釐清安養信託與一般投資理財間的差異,輕鬆分散資產管理風險。 ■種類→本書共計規畫7種不同屬性與需求的安養信託商品,清楚講解功能與申辦流程,讓你的人生風險控管,績效滿分! ■對象→節稅?投資?準備退休金?……不管你的需求是什麼,這本書通通滿足你。 ■效用→申辦方式靈活,協助委託人規畫資金,並在未來無法處理資產時,給予協助。
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作 者 簡 介 |
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李雪雯 現職《聯合新聞網》專欄作家,專職財經與醫療保健相關寫作。曾任《錢雜誌》、《商業周刊》主編、聯合理財網eMoney製作人、《Smart智富月刊》特約資深撰述、《iThome》電腦週報「CIO觀點」專欄特約撰述、《康健雜誌》、《商周財富網》、《Yahoo奇摩》專欄作家。主跑個人投資理財新聞20幾年,路線包括:銀行往來、股票、外匯、期貨、保險、基金、房地產、節稅、個人綜合理財規劃,以及醫療保健等議題。 擁有壽險、信託業務、理財規劃人員、投資型保單、產險、證券高級業務員、期貨業務員、外幣保單、照顧服務員、高齡金融規劃師、不動產經紀營業員等相關證照,目前擔任多家財經雜誌的特約撰述,從事相關文章與書籍的寫作,並獨立經營「李雪雯的健康財富百寶箱」臉書粉絲團。
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目 錄 |
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作者序
第一章 規劃 1.1 信託規劃的流程與重點 1.2有關「信託規劃」的Q&A 1.3 不能說的秘密?–有關安養信託的制式契約
第二章 業務 2.1自益或他益?–金錢型安養信託 2.2未雨綢繆才是良方–保險金信託 2.3養老就看它––不動產+信託 2.4讓錢,照著自己的意志執行……–遺囑信託 2.5人選之人,讓資產輕鬆自轉–意定監護契約+信託 2.6一圓「行有餘力」的夢想–公益信託 2.7確保退休金不縮水–有價證券信託
第三章 案例 3.1案例一、準備退休,但面臨「躺平族」兒子不斷要錢–有苦無處訴的王奶奶 3.2案例二、單身,擔心未來退休及身後事–社會菁英,但卻始終危機感爆棚的郝醫師 3.3案例三、身懷大筆退休金,但又擔心子孫口蜜腹劍–一心想要天倫之樂的王奶奶 3.4案例四、坐擁台北市精華區透天厝,卻只能靠老人年金過活–候姓老夫妻晚景淒涼
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