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強 力 推 薦 |
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【專業推薦】
中華民國信託業商業同業公會秘書長｜呂蕙容
台灣金融研訓院「高齡金融暨信託專業課程」講座｜張齊家
威瑞財富管理顧問股份有限公司董事長｜陳慶榮
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很佩服雪雯願意投入信託宣導的領域，誠如金融監督管理委員會主任委員常講的，信託是最溫暖的金融商品，是社會安定的力量。
有雪雯這本書從庶民的角度出發，詳盡介紹人生各階段需求的信託服務，而且建議大家及早規劃，相信對於民眾增加對信託的了解與運用會有很大的助益，祝福大家都能善用信託，享受安全美好富足的生活。
──中華民國信託業商業同業公會秘書長｜呂蕙容
本書由長期掌握健康、保險與信託的認真專業記者所執筆。內容淺顯易懂，分類清楚有序，提及的信託觀念及商品也都是當今最熱門及社會大眾最有需要的，的確有助將信託觀念早日導入台灣社會大眾心中，非常榮幸與大家推薦及分享。
──台灣金融研訓院「高齡金融暨信託專業課程」講座｜張齊家
本書之發行，無疑是促進政策推展的極佳助力；同時也是高齡、弱勢族群要尋求以信託為問題解決方案的最適索引及工具！值得您我細細閱讀；更值得您按圖索驥，為您的問題和需求找到最適合、最值得信賴和託付的的解決方案！
──威瑞財富管理顧問股份有限公司董事長｜陳慶榮
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內 容 簡 介 |
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把錢花在刀口上，拒當下流老人
一般人在進行退休規劃時，可能遇到的三大風險：
1.退休金不夠又不懂投資—退休金再投資虧損風險
2.有錢但害怕自己花不到—例如失能或失智，導致無力管理或動用資產
3.遺產分配及稅負等問題
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如果是五十歲以上，準備退休或已退休人士。手邊應該已有部分的資產（不動產、退休金或保險），但他們，可能更在乎這些資產，未來是否能100%用在自己身上？或是預先做好規劃……
1.全台第一本操作「安養信託」議題的工具書，就算有，也是只描述理論的內容，不具實用性。
2.作者改從「實際操作」的角度切入，列舉各種信託模式的操作方法，保證實用。
3.對於希望更妥善規畫退休財富自主及安度晚年的一般大眾，甚至是信託業者來說，都是必買的好書。
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作 者 簡 介 |
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李雪雯
現職《聯合新聞網》專欄作家，專職財經與醫療保健相關寫作。曾任《錢雜誌》、《商業周刊》主編、聯合理財網eMoney製作人、《Smart智富月刊》特約資深撰述、《iThome》電腦週報「CIO觀點」專欄特約撰述、《康健雜誌》、《商周財富網》、《Yahoo奇摩》專欄作家。主跑個人投資理財新聞20年，路線包括：銀行往來、股票、外匯、期貨、保險、基金、房地產、節稅、個人綜合理財規劃，以及醫療保健等議題。
擁有壽險、信託業務、理財規劃人員、投資型保單、產險、證券高級業務員、期貨業務員、外幣保單等相關證照，目前擔任多家財經雜誌的特約撰述，從事相關文章與書籍的寫作，並獨立經營「李雪雯的健康財富百寶箱」臉書粉絲團。
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目 錄 |
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推薦序
自序
CH1 寫在書前
1.1 長壽風險VS.高齡者被金融剝削的原因
1.2 如何檢視並預防「失智」後的財富風險
1.3 「信託」是長壽風險的最佳解藥
CH2 信託基礎：觀念篇
2.1 有關「信託」的定義、架構與關係人
2.2 信託監察人–遭逢突發事件時的最佳救援
2.3 信託的分類
2.4 信託契約簽訂VS.承作費用
2.5 信託給付VS.稅負
CH3 信託基礎：業務篇
3.1 特定、指定、不指定金錢信託
3.2 員工福利信託–促進勞資雙贏的好制度
3.3 保險金信託–抱歉沒做好規劃，保障只做對一半！
3.4 有價證券信託–滿手股票之下的好選擇
CH4 進階篇：業務創新組合
4.1 安養及預開型安養信託（金錢信託）
4.2 安養信託與「投資」的結合
4.3 給「即將退休者」的投資建議……
4.4 賣房養老？以房養老？留房養老？
4.5 「不動產+信託」的三種組合
4.6 安養信託+長照服務
4.7 意定監護契約＋信託–讓高齡者的後半生「所託對人」！
4.8 遺囑信託–如何把遺產，留給想要的人？
附錄 信託業者名單
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