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強 力 推 薦 |
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【專業推薦】
呂蕙容｜信託公會秘書長
陳美娟｜國泰世華銀行信託部協理
田念昕｜遠東商銀信託部部長
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內 容 簡 介 |
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準備退休，但面對「躺平族」兒女不斷要錢，有苦無處訴……
單身，害怕未來退休及身後事，危機感爆棚的社會菁英
身懷大筆退休金，總覺得親友們各個口蜜腹劍，天倫之樂真奢侈
老夫妻坐擁精華區透天厝，卻只能靠老人年金過活？
退休金準備好了，但我要怎麼發落這筆資產？
考驗人性，如何確保口袋裡的錢花自己身上！
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本書教你如何活到人生的最後一刻，都有錢可用。邁入中高齡階段，你一定要做到的「老後財富自主」，輕鬆規畫你的長壽人生，妥善規畫退休金流，養錢防老。
我是老人但絕不「下流」！預約不為金錢煩惱的老後...
4大目標，高效規劃，將資產分配做好做滿
■特色→釐清安養信託與一般投資理財間的差異，輕鬆分散資產管理風險。
■種類→本書共計規畫7種不同屬性與需求的安養信託商品，清楚講解功能與申辦流程，讓你的人生風險控管，績效滿分！
■對象→節稅？投資？準備退休金？……不管你的需求是什麼，這本書通通滿足你。
■效用→申辦方式靈活，協助委託人規畫資金，並在未來無法處理資產時，給予協助。
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作 者 簡 介 |
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李雪雯
現職《聯合新聞網》專欄作家，專職財經與醫療保健相關寫作。曾任《錢雜誌》、《商業周刊》主編、聯合理財網eMoney製作人、《Smart智富月刊》特約資深撰述、《iThome》電腦週報「CIO觀點」專欄特約撰述、《康健雜誌》、《商周財富網》、《Yahoo奇摩》專欄作家。主跑個人投資理財新聞20幾年，路線包括：銀行往來、股票、外匯、期貨、保險、基金、房地產、節稅、個人綜合理財規劃，以及醫療保健等議題。
擁有壽險、信託業務、理財規劃人員、投資型保單、產險、證券高級業務員、期貨業務員、外幣保單、照顧服務員、高齡金融規劃師、不動產經紀營業員等相關證照，目前擔任多家財經雜誌的特約撰述，從事相關文章與書籍的寫作，並獨立經營「李雪雯的健康財富百寶箱」臉書粉絲團。
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目 錄 |
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作者序
第一章 規劃
1.1 信託規劃的流程與重點
1.2有關「信託規劃」的Q&A
1.3 不能說的秘密？–有關安養信託的制式契約
第二章 業務
2.1自益或他益？–金錢型安養信託
2.2未雨綢繆才是良方–保險金信託
2.3養老就看它––不動產+信託
2.4讓錢，照著自己的意志執行……–遺囑信託
2.5人選之人，讓資產輕鬆自轉–意定監護契約+信託
2.6一圓「行有餘力」的夢想–公益信託
2.7確保退休金不縮水–有價證券信託
第三章 案例
3.1案例一、準備退休，但面臨「躺平族」兒子不斷要錢–有苦無處訴的王奶奶
3.2案例二、單身，擔心未來退休及身後事–社會菁英，但卻始終危機感爆棚的郝醫師
3.3案例三、身懷大筆退休金，但又擔心子孫口蜜腹劍–一心想要天倫之樂的王奶奶
3.4案例四、坐擁台北市精華區透天厝，卻只能靠老人年金過活–候姓老夫妻晚景淒涼
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